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　　2月8日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局密集發(fā)布行政處罰，主要涉及總局機(jī)關(guān)和上海監(jiān)管局兩級(jí)。記者梳理統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，本輪罰單共52個(gè)，處罰金額近6000萬元，被處罰的對(duì)象以國(guó)有大行、股份行、民營(yíng)銀行和農(nóng)商行分行、支行等分支機(jī)構(gòu)為主，主要涉及違法違規(guī)行為是員工行為不當(dāng)和貸款業(yè)務(wù)違規(guī)。此外，還有理財(cái)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，處罰金額也較大。

　　金融監(jiān)管總局共開出三個(gè)罰單，處罰對(duì)象分別為交銀理財(cái)、中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保及相關(guān)責(zé)任人、泰康在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及相關(guān)責(zé)任人。其中，交銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)范，理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等原因，被罰款1750萬元。

　　中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)因未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的車險(xiǎn)、農(nóng)險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)條款費(fèi)率，相關(guān)報(bào)告、文件等內(nèi)容不真實(shí)、不準(zhǔn)確，未按規(guī)定辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等原因，被罰款1299萬元。

　　泰康在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)因未嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率，無資質(zhì)代理銷售壽險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品，編制提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，資金運(yùn)用管理不到位等原因，被罰款1164.71萬元。

　　根據(jù)上海監(jiān)管局發(fā)布的公告，對(duì)中國(guó)光大銀行上海分行及相關(guān)人員進(jìn)行了處罰，涉及5人，處罰原因均為員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，其中對(duì)兩位理財(cái)經(jīng)理的處罰較為嚴(yán)重，禁止其從事銀行業(yè)工作終身。

　　中國(guó)工商銀行總行層面，私人銀行部副總經(jīng)理、綜合管理部資深經(jīng)理徐衛(wèi)東因股權(quán)投資母基金業(yè)務(wù)未制定管理制度、未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)等多個(gè)原因，被處禁止從事銀行業(yè)工作終身。此外，中國(guó)工商銀行私人銀行部總經(jīng)理也因類似原因被罰款10萬元。分支機(jī)構(gòu)層面，上海金山支行及相關(guān)人員貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，共計(jì)被罰20萬元。

　　中國(guó)銀行多家上海分支行，及其副行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理因貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被罰，對(duì)人員處以警告處罰，機(jī)構(gòu)罰款共計(jì)170萬元。

　　與此類似，上海農(nóng)商行多家分支行，及其管理人員因貸款相關(guān)業(yè)務(wù)被處罰，但還有債券業(yè)務(wù)限額授權(quán)管理不到位，高管人員未經(jīng)任職資格許可即履職等違法違規(guī)行為，共計(jì)被罰款20萬元。

　　另外三家農(nóng)商行的違法違規(guī)行為主要與貸款有關(guān)。上海松江民生村鎮(zhèn)銀行因員工違規(guī)保管客戶銀行卡并違規(guī)操作，以及個(gè)人貸款和貸款管理相關(guān)的不當(dāng)行為，共計(jì)被處罰金155萬元。上海浦東中銀富登村鎮(zhèn)銀行因貸款相關(guān)業(yè)務(wù)共計(jì)被處罰100萬元。上海金山惠民村鎮(zhèn)銀行也因流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、違規(guī)處置不良貸款資產(chǎn)等原因，被處罰230萬元。

　　華瑞銀行因績(jī)效薪酬管理不到位、未經(jīng)核準(zhǔn)履行高管職責(zé)、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確、違規(guī)少提減值準(zhǔn)備等12項(xiàng)原因，共計(jì)被處罰680.116088萬元。其公司與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)總部總監(jiān)張潛因貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確、違規(guī)少提減值準(zhǔn)備、貸款管理不到位、以不正當(dāng)手段吸收存款、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露不達(dá)標(biāo)等原因，被警告并罰款8萬元。

　　上海金融監(jiān)管局涉及的三家保險(xiǎn)分別為中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)上海市奉賢支公司負(fù)責(zé)人，中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)上海分公司保險(xiǎn)代理人和平安養(yǎng)老保險(xiǎn)上海分公司業(yè)務(wù)員。前者因利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益被處罰9萬元，后兩者處罰原因均為職務(wù)侵占，分別被處禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)6年和5年。