21世紀(jì)經(jīng)濟報道 記者林秋彤 北京報道

　　2月7日，國家金融監(jiān)管總局公告稱，已于1月22日批復(fù)了楊宏華夏銀行首席合規(guī)官的任職資格。

　　華夏銀行公告顯示，楊宏，男，出生于1967年12月，大學(xué)本科學(xué)歷，經(jīng)濟師。曾任華夏銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，華夏銀行國際業(yè)務(wù)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華夏銀行國際化改造辦公室副主任、主任，華夏銀行信用卡中心首席行政官、常務(wù)副總裁，華夏銀行貴陽分行黨委書記、行長，華夏銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理，華夏銀行信用卡中心黨委書記、總裁。

　　2024年9月27日，華夏銀行第八屆董事會第四十七次會議決議表明，董事會同意聘任楊宏為華夏銀行首席合規(guī)官并確定其薪檔，其任職資格尚需報國家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)。楊宏任期自核準(zhǔn)之日起，至華夏銀行第八屆董事會屆滿之日止。2024年12月12日，華夏銀行第九屆董事會第一次會議決議顯示，同意聘任楊宏為該行首席合規(guī)官，其任職資格尚待國家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)，任期自核準(zhǔn)之日起，至本行第九屆董事會屆滿之日止。

　　此前，國家金融監(jiān)管總局于2024年8月16日發(fā)布了《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》），其中提出，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會負責(zé)?！掇k法》自2025年3月1日起施行，過渡期為施行之日起一年。不符合《辦法》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)完成整改。

　　《辦法》指出，首席合規(guī)官的職責(zé)包括，一是負責(zé)本機構(gòu)的合規(guī)管理工作，組織推動合規(guī)管理體系建設(shè)，監(jiān)督合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動合規(guī)規(guī)范在機構(gòu)內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行與有效落實；二是推動合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評價、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問題整改及隊伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運轉(zhuǎn)；三是按照要求定期向監(jiān)管機構(gòu)匯報等。

　　《辦法》還指出，首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)及其員工存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險隱患的，應(yīng)當(dāng)及時向董事會、董事長、行長（總經(jīng)理）報告，提出處理意見，并督促整改。首席合規(guī)官有權(quán)向董事會、高級管理人員、相關(guān)部門及下屬各機構(gòu)提出對相關(guān)負責(zé)人員采取薪酬扣減、崗位調(diào)整、降職等措施的建議，并督促責(zé)任機構(gòu)及責(zé)任人員及時整改。重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風(fēng)險隱患主要包括：較大數(shù)額的罰款或者沒收較大數(shù)額的違法所得；造成或者可能造成機構(gòu)重大財產(chǎn)損失、重大聲譽損失的合規(guī)風(fēng)險事件、法律糾紛案件、涉刑案件等。

　　記者梳理發(fā)現(xiàn)，華夏銀行為銀行業(yè)中首家獲批首席合規(guī)官任職資格的銀行。自《辦法》發(fā)布以來，金融監(jiān)管局共發(fā)布16則首席合規(guī)官的任職批復(fù)，涵蓋集團財務(wù)公司、消費金融公司、金融租賃公司、銀行理財子公司、銀行等金融機構(gòu)。首席合規(guī)官的任免批復(fù)主要集中在集團財務(wù)公司，共有8則，如批復(fù)許京輝國藥集團財務(wù)公司的首席合規(guī)官任職資格。目前，共有5家銀行理財子的首席合規(guī)官已獲批復(fù)，分別為杭銀理財、匯華理財、興銀理財、招銀理財和浦銀理財。

　　梳理華夏銀行財報發(fā)現(xiàn)，該行2024年第一、第二和第三季度的不良貸款率連續(xù)下降，分別為1.66%、1.65%和1.61%。撥備覆蓋率則連續(xù)上升，分別為160.57%、162.48%和165.89%。2024年三季度末，華夏銀行凈利潤為189.02億元，同比增長3.06%。

　　據(jù)國家金融監(jiān)管總局介紹，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應(yīng)的嚴(yán)肅性和獨立性。前期，金融機構(gòu)按照監(jiān)管要求設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責(zé)人、首席合規(guī)官等崗位，但具體職責(zé)不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨立性要求?！掇k法》順應(yīng)合規(guī)管理實際，并借鑒國際良好做法，統(tǒng)一相關(guān)崗位名稱，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設(shè)置和職責(zé)，統(tǒng)籌推進合規(guī)管理工作。《辦法》對首席合規(guī)官、合規(guī)官給予了充分的履職保障，包括參會權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)以及相對獨立的考核評價體系等，并按照權(quán)責(zé)對等原則設(shè)定相關(guān)義務(wù)。首席合規(guī)官、合規(guī)官應(yīng)當(dāng)充分履行崗位職責(zé)，及時糾正違規(guī)行為，有效化解風(fēng)險隱患。